Lista de verificación de seguridad para su banca empresarial

El cambio es una constante con la que siempre puedes contar al dirigir un negocio. Desde cambios de personal y proveedores hasta fluctuaciones del mercado y nuevos objetivos comerciales, tu empresa está en constante evolución.

Por eso es importante revisar periódicamente tu estructura bancaria y tus permisos de seguridad. ¿Están actualizados o deberías realizar algún cambio?

Hemos elaborado esta lista de verificación para ayudarte a comenzar.

¿Sigues teniendo los servicios bancarios adecuados?

• Haz un inventario de todos tus servicios actuales de banca en línea y gestión de tesorería.
• Confirme si su empresa aún utiliza y necesita cada uno de estos servicios.
• Pregunte sobre la posibilidad de eliminar los servicios que ya no se ajustan a las necesidades de su negocio.

Dejar activos servicios innecesarios puede generar oportunidades adicionales para el fraude.

¿Tiene su equipo el acceso adecuado?

• Asegúrese de que los empleados solo puedan acceder a los servicios que necesitan para desempeñar sus funciones.
• Revise los permisos y el nivel de autoridad de cada usuario.
• Retirar el acceso bancario a los exempleados y usuarios inactivos.
• Revisar el acceso para contadores, proveedores de nómina, consultores y otros terceros. Eliminar el acceso que ya no sea necesario.
• Confirme que los usuarios no comparten credenciales, tokens de seguridad ni dispositivos.

¿Sus controles de transacciones siguen siendo adecuados?

• Revise los límites de las transacciones ACH, las transferencias bancarias y otras transacciones.
• Reduzca los límites de transacción que superen las necesidades de su negocio.
• Confirma quién puede iniciar y aprobar las transacciones.
• Se requerirá que usuarios diferentes inicien y aprueben las transacciones ACH y las transferencias bancarias cuando corresponda.
• Asegúrese de que ningún usuario tenga más autoridad de la necesaria.
• Revise quién puede crear o modificar las plantillas de pago, los beneficiarios y los destinatarios de los pagos.
• Elimine las plantillas, beneficiarios y destinatarios de transferencias bancarias y ACH obsoletas.
• Verifique las instrucciones de pago recurrentes.

¿Tienes actualizada la configuración y las alertas de seguridad?

• Confirme que la autenticación multifactor esté habilitada para todos los usuarios.
• Verifique que los tokens de seguridad, los dispositivos y los números de teléfono estén asignados a los usuarios correctos.
• Consulta con tu banco sobre opciones de autenticación adicionales para transacciones de mayor riesgo.
• Revise la configuración de transacciones y alertas de seguridad.
• Asegúrese de que los umbrales de alerta sean los adecuados.
• Confirme que las alertas se envían a las personas que las revisarán y actuarán en consecuencia.
• Asegúrese de que el banco tenga la información de contacto correcta de todas las personas que recibirán las alertas, incluidos los números de teléfono móvil para los códigos de acceso de un solo uso.
• Revise las alertas disponibles, que incluyen:
  • Nuevos beneficiarios
  • Cambios de contraseña
  • Transacciones inusuales
  • Actividad de cables
  • Actividad ACH

¿Puede su banco llegar a las personas adecuadas?

• Verifique que todos los números de teléfono y direcciones de correo electrónico que su banco tiene registrados sean correctos.
• Verifique que los números de teléfono celular utilizados para recibir códigos de acceso de un solo uso estén actualizados.
• Actualizar la información de contacto de los administradores y usuarios de la banca en línea.
• Confirma que tu banco sabe con quién contactar si se detecta alguna actividad sospechosa.

¿Sabe tu equipo cómo responder?

• Confirme que sus empleados sepan con quién pueden contactar en el banco y cómo denunciar posibles fraudes.
• Cree un proceso interno para informar y escalar inquietudes.
• Recuerde a sus empleados que actúen con rapidez si detectan actividad sospechosa, credenciales comprometidas o una solicitud de pago inusual.

Complete esta lista de verificación al menos una vez al año y siempre que haya cambios en el personal o en las operaciones comerciales.

Si necesita ayuda para completar esta lista de verificación para su empresa, ¡nuestros gerentes de tesorería están aquí para ayudarle!