Fraude en los pagos a proveedores
El fraude dirigido contra clientes y bancos está en aumento.
Parece que el fraude en los pagos a proveedores es una de las formas de fraude más populares que afectan hoy en día a los dueños de negocios, a menudo como resultado de un compromiso de correo electrónico comercial en el que los malos actores se han apoderado del correo electrónico comercial.
A continuación se presentan solo algunos ejemplos de fraude de pago a proveedores; sin embargo, hay una variedad de otros escenarios que pueden ocurrir:
El gerente de la oficina recibe un correo electrónico de quien cree que es un proveedor de larga data. El correo electrónico le resulta familiar e incluye una factura de pago. Esta corresponde a servicios efectivamente prestados y el importe se acerca al esperado por la empresa. Las instrucciones de pago solicitan un ACH cuando antes la forma de pago principal era un cheque. El gerente de la oficina autoriza el envío de un gran pago ACH/electrónico a las instrucciones de pago incluidas en el correo electrónico, sin percatarse de que el correo electrónico era falso y provenía de un agente malicioso. Los fondos se han dirigido a alguien distinto del proveedor al que pretendían pagar. Pueden pasar semanas antes de que se descubra que el pago no se envió al lugar correcto.
El propietario de la empresa está trabajando en un proyecto que contará con varios proveedores nuevos que desconoce y que enviarán facturas para su pago. Su correo electrónico ha sido comprometido y los ciberdelincuentes monitorean el tráfico de correo electrónico. Los ciberdelincuentes observan que el propietario espera que se le facture una parte del trabajo completado, por lo que crean una factura por el importe esperado y se la envían por correo electrónico. El propietario envía un pago electrónico/ACH cuantioso a la cuenta proporcionada en la factura. Pueden pasar semanas antes de que se descubra que el pago fue fraudulento.
Uno de los consejos más útiles para ayudar a prevenir el fraude en los pagos a proveedores:
Si usted o algún miembro de su personal se percata de que un proveedor o alguien que se hace pasar por él modificó las instrucciones de pago, especialmente si solo se hizo por correo electrónico, siempre debe llamar al proveedor para confirmar que las instrucciones de ACH o transferencia bancaria sean correctas. Debe usar un número de teléfono que conozca de transacciones anteriores y no utilice números proporcionados por correo electrónico, ya que podrían ser directamente del estafador. Una vez que tenga al teléfono a una persona conocida que use un número que sepa que es correcto por transacciones anteriores, pídale al proveedor que le lea en voz alta sus instrucciones de pago para confirmar que son correctas. Esto ayudará a identificar cambios en la cuenta que podrían haberse realizado mediante correos electrónicos fraudulentos.
Confiamos en que esta información le resulte útil y lo invitamos a visitar nuestro Centro de recursos bancarios para obtener información adicional relacionada con herramientas e información relacionadas con el fraude.